鳥取市の保険代理店。家計健全化のお手伝いをします。
鳥取市の保険代理店。家計健全化のお手伝いをします。
生命保険のみならず公的保障制度など周辺情報、金融リテラシー情報を正しくお伝えし家計健全化のお手伝いをさせて頂く。
今日より明日、業務を通じて日々、人間成長の努力を怠らず地域社会に貢献させて頂く。
このたび、上記「経営理念（当社の目指す姿）」実現への具体的行動方針として「お客さま本位の業務運営方針」を策定しました。お客さまの声に最大限、耳を傾け、サービス向上、改善を常に図り、お客さま本位の業務運営を最重要経営課題として以下に掲げる取り組みを行っていきます。
当社は複数の保険会社を扱う保険のプロとして先ず一番にコンプライアンスを尊守し、お客さまに最善の保険商品を案内できるよう、常にお客さまのご意向を最優先し行動を行います。商品の選定・推奨については、当社推奨保険会社、商品を明確にお伝えし、お客さまのご要望・ご意向をお聞きし、最善な商品案内をします。
当社は、お客さまより頂く、要望、苦情、お褒めの言葉など、全てありのまま受け止め経営改善の貴重な糧とし、社内での定例研修会にて共有、改善方策など検討し、常に改善に努めることで、貴重なお客さまの声を反映させて頂きます。
当社お客さま本位の業務運営を最優先とするための社内態勢構築を第一に考え、お客様の利益の最大化を図るため、所属社員に対して社内規定、販売手法、コンプライアンス遵守に関わる定期的な研修を実施していきます。
当社は、経営理念に則り、お客さまへのご案内、ご相談にあたり、ご契約前に交付する各保険会社の契約概要、注意喚起情報のご説明はもちろん、以下の様なわかりやすい情報提供を行いお客さまの立場に立ったサービスの提供を行い、誤認、勘違い等を防止します
・保険商品のご提案前に、公的保障制度など周辺情報、金融リテラシー情報を正しくお伝えし、お客さまの状況をご自身でご理解いただいたうえで、お客さまが真に求める質の高いコンサルティングを通じ最良の商品、サービスを提供し続けるよう努めます。
・外貨建て、変額保険のような、市場リスク等をお客さまが負担する特定保険契約をご提案する際は、お客さまの金融知識、ご経験を考慮した上でメリット・デメリットを正しくまたわかりやすくお伝えし、適切な情報提供を行います。
・高齢のお客さまにご提案する際には、ご本人の理解・判断力等を鑑みながら、特にわかりやすい表現で丁寧に説明することを心がけます。
理解度が不十分を思われる場合には、更に繰り返し丁寧な説明を複数回にわたり行い、十分な説明を行います。
・ご契約時のみならず、ご契約後も適宜情報、サービスの提供に努め、万が一の保険金、給付金の請求についてのサポートや、お客さまの生活環境の変化等により発生する各種手続きのサポートに関しても迅速に対応するよう努めてまいります。
・お客さまのライフサイクル変化に応じた保険商品のご提案を行うため、お客さまのご要望に耳を傾けお客さまの立場に立ったコンサルティングサービスを提供します。
当社では、お客さま本位の業務運営を遂行するにあたり、共有度、推進度など検証するためKPIを定め、業務品質向上協議会等にて運用状況などを確認、共有、改善に努めます。協議会等において内容等、必要に応じて見直しを実施し、常にお客さま本位の業務運営の遂行に努めます。
お客さまの大切なご契約をお守りするために、当社は特にご加入時より３か月の脱落率を意識し、お客さまと密にコンタクトをとり脱落ないようにフォローします。また、ご相談、提案時のお客さまのご意向、収入状況等を踏まえ保険料過多とならないプランニングに努めます。
業務品質向上協議会で脱落率のモニタリングを全社員で共有、改善に脱落率低下に努めます。
保険という長期にわたる大切なご契約を、お守りするため、13か月を長期継続の重要なポイントと捉え、必要に応じ再度、保障の大切さ等を再確認できるフォローに努めます。
上記の、お客さま本位の運営を遂行するために、その方針について研修会等を通じて理解共有して行くことは勿論のこと、適切な募集を行うための日々の自己研鑽に加え継続的かつ定期的な社内研修会を行います。
また時には、外部で開催される研修会等にも積極的に参加して知識の向上に努めます。定例研修会や外部研修会の履行状況は履修管理簿にて管理していきます。
株式会社アバンス
制定2020 2/13
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